Щодо надавача фінансових платіжних послуг ДАЙМОНД ПЕЙ

Доброго дня!

Користуючись нагодою, висловлюю Вам свою глибоку повагу та звертаюсь до Вас з приводу наступного.

Національний банк України — є центральним банком України та особливим центральним органом державного управління. Національний банк здійснює державне регулювання та нагляд за банками та небанківськими фінансовими установами, має право проводити перевірки, ревізії та застосовувати заходи впливу.

26 липня 2024 року Національний банк України повідомив на своєму сайті про відкликання ліцензії двом платіжним установам - ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» та ТОВ «ФК «ЕЛАЄНС».

Ефективність аналізу ризиків послуг та сервісів Інтернет-еквайрингу, сервісів P2P-переказів, сервісів A2C та C2A, запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення — є предметом широкої суспільної дискусії та численних публікацій в засобах масової інформації, що свідчить про високий суспільний інтерес і викликало нагальну необхідність звернутись з цим запитом.

✯ ✯ ✯

Відповідно, до статті 19 Загальної декларації прав людини, прийнятої та проголошеної резолюцією 217 A (III) Генеральної Асамблеї ООН від 10 грудня 1948 року та статті 10 Конвенції з прав людини і основоположних свобод від 04 листопада 1950 року кожна людина має право безперешкодно шукати, одержувати й поширювати інформацію та ідеї будь-якими засобами та незалежно від державних кордонів.

Керуючись правом на доступ до офіційних документів визначеним Конвенцією Ради Європи про доступ до офіційних документів (Конвенція Тромсе), ратифікованої Законом України № 631-IX від 20.05.2020 року, яка надає право кожному, без дискримінації за будь-якою ознакою, на доступ до офіційних документів, що знаходяться в розпорядженні державних органів. Під поняттям «офіційні документи» розуміється будь-яка інформація, записана в будь-якій формі, складена або отримана, та яка перебуває у розпорядженні державних органів.

Відповідно до статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України. Статтею 68 Конституції України передбачено, що кожен зобов'язаний неухильно додержуватися Конституції України та законів України, не посягати на права і свободи, честь і гідність інших людей.

Згідно зі статтею 40 Конституції України усі мають право направляти індивідуальні чи колективні письмові звернення або особисто звертатися до органів державної влади, органів місцевого самоврядування та посадових і службових осіб цих органів, що зобов'язані розглянути звернення і дати обґрунтовану відповідь у встановлений законом строк.

На підставі статті 34 Конституції України та статті 5 Закону України «Про інформацію» кожен має право на інформацію, що передбачає можливість вільного одержання, використання, поширення, зберігання та захисту інформації, необхідної для реалізації своїх прав, свобод і законних інтересів.

Згідно зі статтею 5 Закону України «Про доступ до публічної інформації» доступ до інформації забезпечується шляхом надання інформації за запитами на інформацію, при цьому відповідно до статті 19 цього самого закону запитувач має право звернутися до розпорядника інформації із запитом на інформацію, незалежно від того, стосується ця інформація його особисто чи ні, без пояснення причини подання запиту.

Звертаю увагу на те, що згідно з пунктом 3 статті 22 Закону України «Про доступ до публічної інформації» розпорядник інформації, який не володіє запитуваною інформацією, але якому за статусом або характером діяльності відомо або має бути відомо, хто нею володіє, зобов’язаний направити цей запит належному розпоряднику з одночасним повідомленням про це запитувача. А згідно з частиною 7 статті 6 Закону України «Про доступ до публічної інформації» обмеженню доступу підлягає інформація, а не документ. Якщо документ містить інформацію з обмеженим доступом, для ознайомлення надається інформація, доступ до якої необмежений.

✯ ✯ ✯

На підставі наведеного та керуючись статтями 19, 34, 40, 68 Конституції України, статей 5, 9, 28, 29, 32, 33 Закону України «Про інформацію», статтями 1, 3, 4, 5, 6, 13, 19, 20, 24 Закону України «Про доступ до публічної інформації», які надають право звертатись із запитами до розпорядників інформації щодо надання публічної інформації, —

ПРОШУ:

(1) Надати інформацію про дату отримання ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та дату включення до Реєстру платіжної інфраструктури.

(2) Надати інформацію про підстави прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг у ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ», а також скан-копії документів, що стали підставою для розгляду питання відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг у ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» (протоколів засідань, довідок, пояснювальних записок тощо).

(3) Надати інформацію про дату виключення ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» з Реєстру платіжної інфраструктури.

(4) Надати інформацію про фізичну особу, яка є опосередкованим власником істотної участі в ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» та ТОВ «ДАЙМОНД КОНСАЛТ» ділову репутацію якої рішенням Національного банку України було визнано небездоганною, повідомити підстави для прийняття такого рішення, а також надати скан-копії документів, що стали підставою для розгляду цього питання (протоколів засідань, довідок, пояснювальних записок тощо).

(5) Надати інформацію про підстави визнання Національним банком України ділової репутації ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» та ТОВ «ДАЙМОНД КОНСАЛТ» небездоганної, повідомити підстави для прийняття такого рішення, а також надати скан-копії документів, що стали підставою для розгляду цього питання (протоколів засідань, довідок, пояснювальних записок тощо).

(6) Надати належним чином засвідчену скан-копію рішення від 22 липня 2024 року про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг у ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» та визнання небездоганної ділової репутації фізичної особи, яка є опосередкованим власником істотної участі в ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ», ТОВ «ДАЙМОНД КОНСАЛТ» та зазначених компаній.

(7) Надати інформацію про причини скасування Національним банком України реєстрацію ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard, а також надати скан-копії документів, що стали підставою для розгляду цього питання (протоколів засідань, довідок, пояснювальних записок тощо).

(8) Надати скан-копію рішення Національного банку України про скасування реєстрації ТОВ ДАЙМОНД ПЕЙ» як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard.

(9) Надати інформацію про здійснені Національним банком України перевірки та оверсайт щодо ТОВ ДАЙМОНД ПЕЙ» за період з дати включення його до Реєстру платіжної інфраструктури по теперішній час, а також заходи впливу, що були застосовані до ТОВ ДАЙМОНД ПЕЙ» за цей період.

(10) Надати інформацію про надавачів платіжних послуг до яких були застосовані заходи впливу у виді відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та виключення з Реєстру платіжної інфраструктури за період з 01.01.2020 року по теперішній час, в розрізі кожного року.

З повагою,

Володимир БОГАТИР